By República do Povo 
O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf) aplicou multas milionárias a empresas de diversos setores por falhas no cumprimento das regras de prevenção à lavagem de dinheiro. A mais recente penalidade foi contra a Stellantis Automóveis Brasil, antiga Fiat, no valor de R$ 7,4 milhões, após julgamento do plenário do órgão e publicação no Diário Oficial da União. A sanção atinge a empresa e seus administradores, conforme informou o Coaf.
Nos últimos meses, o órgão também puniu outras montadoras: a Toyota recebeu multa superior a R$ 5 milhões, a Honda foi multada em R$ 377 mil e a Mercedes-Benz em quase R$ 14 milhões. Todas as penalidades tiveram a mesma origem: o descumprimento de obrigações previstas na legislação de combate à lavagem de dinheiro.
O que motivou as multas
A legislação brasileira exige que empresas que comercializam veículos e outros bens de alto valor informem ao Coaf operações consideradas sensíveis para prevenção à lavagem de dinheiro. Entre elas estão compras de automóveis em dinheiro vivo a partir de R$ 30 mil, que devem ser comunicadas ao órgão. As regras também alcançam segmentos como joias, pedras preciosas, embarcações e artigos de grife.
Além disso, as empresas devem comunicar transações atípicas, como situações em que o perfil financeiro do cliente seja incompatível com a compra realizada ou com a forma de pagamento utilizada. O Coaf reforça que essas comunicações são sigilosas e não precisam ser informadas aos clientes.
Como funciona a comunicação ao Coaf
Ao contrário do que muitos imaginam, o Coaf não recebe informações apenas de bancos e instituições financeiras. Empresas que vendem veículos, joias e outros bens de alto valor também são obrigadas a manter cadastro atualizado de clientes, registrar operações, adotar políticas de prevenção à lavagem de dinheiro e comunicar movimentações enquadradas nas hipóteses legais.
Segundo as regras do sistema, o envio de uma comunicação ao Coaf não significa que houve crime. A medida serve para que a unidade de inteligência financeira analise operações com características incomuns ou relevantes.
Multas ultrapassaram R$ 26 milhões em 2026
O setor automotivo não é o único alvo das ações de supervisão do Coaf. Em abril, as marcas de luxo Gucci e Dolce & Gabbana foram multadas em conjunto em quase R$ 4 milhões por descumprimento de obrigações legais. Segundo informações divulgadas pelo órgão, as multas aplicadas neste ano até junho superaram R$ 26 milhões.
Em nota, o presidente do Coaf, Ricardo Saadi, afirmou que as empresas precisam se adequar às normas para evitar sanções. O g1 procurou as empresas citadas, mas não obteve resposta até a última atualização da reportagem original, publicada no blog de Camila Bomfim, no g1.
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